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確定申告を個人事業主が行う完全マニュアル![保存版]

投稿日:

確定申告って自分もやらなければいけないのかな?
経理ってやったことないんだけど、どうやって記入していけばいいんだろう?
節税ってどうやればいいのかな?
確定申告を終わらせるには、税理士に頼まなければいけないの?

そんな疑問を解決する記事です。

 

こんにちは!柔道整復師 整体師の濱中タクミです。

 

確定申告、みなさんちゃんと終わらせましたか?

納税は国民の義務です。
しっかり確定申告をして、ちゃんと納めるものは納めなければいけないですね!

 

ですが、具体的に確定申告ってどうやればいいのでしょうか?
やり方を知らない人、少なくありません。
学校では税金の納め方なんて、教えてくれないですからね!

 

この記事では、個人事業主が確定申告を行うやり方をまとめました。
できるだけ自分の時間を使わずに、簡単にできるやり方をまとめています。

 

この記事を読んでわかることは、以下の通りです。

  • 確定申告とは何か。
  • 確定申告をやるべき人やらなくていい人。
  • 青色申告と白色申告の違い。
  • 節税のやり方。
  • 開業届の作り方。
  • 日々の経理の流れとオススメの経理ソフト。
  • 確定申告申請時の流れと税理士の探し方。

 

完全保存版と題してまして、ガッツリと個人事業主の経理についてまとめました。
自分でやってきたことを元に、知識が全くのゼロの人でもこの記事を読めば確定申告がすんなりできるくらいになっています。

 

確定申告に労力をかけたくない人。
しっかり節税したい人は、ぜひ読んでほしい記事です!

 

確定申告はしっかり行うべきですが、あまり時間をかけるべきではありません。
できるだけ自分の労力と時間をかけないやり方を紹介しています。

個人事業主やフリーランスは、ぜひご覧ください。
それではどうぞ!




確定申告を個人事業主が行うまでの流れ

 

確定申告とは?

確定申告とは、1月1日から12月31日までの1年間の所得にかかる税金を計算し、税務署に申告する手続きです。
期限は毎年3月15日まで。
期限を過ぎると税金が加算される、青色申告の控除が10万円に減らされる、などのペナルティがあります。

 

※2020年に限りコロナウイルスの影響で、3月15日までの期限が4月16日までに延長されています。

 

確定申告をしなければいけない人

確定申告をしなければいけない人は、自営業やフリーランスなどの個人事業主です。
自営業やフリーランスの違いは何かというと…自分で自分をどう呼ぶかですね笑!
くくりとしては、個人事業主になります。

 

他にも以下の人が、確定申告をする必要があります。

  • 公的年金を受け取っている
  • 不動産の家賃収入や仮想通貨,FXの利益を得ている
  • 株の利益がある人
  • 会社員だが副業をしていて、収入が20万円を超える
  • 給与の年収が2000万円ある人

 

③と④なんかは、結構該当する人が多いのではないでしょうか?
⑤は、スゴいですね。
会社員で、それくらいになりたいものですね!

 

青色申告と白色申告の違い

青色申告と白色申告には、それぞれ違いがあります。

一般に言われているのは、青色申告はめんどくさいが節税できる。
白色申告は簡単だが節税できる金額が少ない、などが言われます。

 

他にも青色申告には、様々なメリットがあります。

青色申告の代表的な3つのメリットを書いていきます。

 

①控除金額が65万円になる(白色申告は10万円)

青色申告をすると、65万円を利益から差し引くことができます。
もし2020年のあなたの儲けが300万円だったなら、235万円にできますよ。ということですね!
白色申告の場合、10万円しか控除されません。
この金額は、なかなかに大きいですね!

 

②赤字を次の年に繰り越せる

損失を次の年に繰り越すことができます。
例えば、今年の事業があまりうまくいかず、100万円の赤字を出したとします。
で、次の年は事業がうまくいき、300万円の黒字にすることができた。

 

この場合、今年の赤字を次の年の黒字で相殺することができます。
なので、200万円の黒字に対する税金だけを払えばいいことになります。

 

これは特に事業の始めたての人には、かなりいい制度かもしれませんね!
ゼロイチは軌道に乗せるのに、時間がかかります。
赤字になっても、次の年に繰り越せるのは大きなメリットです。

 

③様々な節税テクニックが使える

青色申告を使うと、たくさんの節税テクニックが使えます。

  • 家族に対しての給料を経費にすることができる。
  • 自宅などで使っているお金を、一部経費にすることができる。

など、様々なテクニックを使って、節税をすることができます。

 

 

このように青色申告はメリットがたくさんありますが、一つ大きなデメリットがあります。
それは、非常にめんどくさいということです。

 

青色申告を行う場合、複式簿記で記帳をしなければいけません。
この複式簿記は専用の知識がいるので、なかなか難しいんですよね。

簿記3級くらいの知識が必要になってきます。

白色申告の場合は、単式簿記といういわゆる普通の家計簿のようなやり方で大丈夫です。

 

簿記の知識なんてないし…めんどくさいから白色申告にしようかな…
と、思った方はちょっとストップ!

 

そこで青色申告を諦めるのはもったいないです!

なぜなら、今は優秀な会計ソフトがたくさんあります。
ソフトがとても優秀で使いやすく、スマホのアプリで簡単にできるくらい簡易化もされてます。
複式簿記の知識が無くても、青色申告は問題無くできますよ!

 

 

せっかく節税ができるシステムを国が作ってくれているのですから、青色申告を活用しない手はありません!

会計ソフトを使って、青色申告に挑戦してみましょう!

 

次の章では、複式簿記の知識が無くても青色申告ができる実際の流れを紹介していきます。
とても大事なので、ぜひ押さえておいてください!

 

確定申告を個人事業主がスムーズに行う実際の流れ

個人事業主が確定申告を行う流れは、以下の通りです。

  1. マイナンバーを取得する
  2. 開業届を出す
  3. 会計ソフトを使い、毎日経費を記帳する
  4. 毎月、金額を見直す
  5. 確定申告の時期になったら税理士にお願いする

この流れで、確定申告は進められます。

では、一つずつ詳しく書いていきます。

 

1,マイナンバーを取得する

開業届を出すのにも、青色申告をするのにも、マイナンバーが必要になります。

マイナンバーを取るのは激しくダルいですが、まぁしょうがないですね!

市役所に行って、マイナンバーを取得しにいきましょう!

 

マイナンバーを取得する際に必要なものは、以下の通りです。

  • 公付通知書(はがき)
  • 通知カード
  • 本人確認書類(免許証など)

こちらのサイトに詳しく載っているので、確認してみてくださいね!

 

開業届を出す

開業届を税務署に提出します。
開業届の作り方はめちゃくちゃ簡単で、freeeの開業届を使います。

 

こちらのサイトにアクセスして、必要事項を記入してください。

 

そのまま印刷し、自分の管轄の税務署に送付、もしくは持っていきます。

ただこれだけです!

 

税務署は税金を払おうとしない人には厳しいですが、払おうとする人にはメッチャクチャ優しいです。
もしあなたが開業届を出しに行ったら、懇切丁寧に教えてくれますよ!

 

ここで大事な注意点を一つ!
開業届を出す際、開業届の控えを無くさないようにしっかり保管しておきましょう。
freeeで印刷すれば、自動的に開業届の控えも印刷されます。
これを無くさないように保管してください。

 

開業届の控えは、確定申告の際に必要になります。
ないと、青色申告ができなくなってしまいます。
僕は紛失させてしまい、ヒドい目にあいました泣。
これは絶対に忘れないようにしてください!

 

開業届を出したら、準備は完了です。

日々の経理を始めましょう!

 

※超重要! 日ごろの経理のやり方

日々の経理のやり方は、以下の2ステップになります。

  1. 毎日5分 レシートや領収書を集め、1日の終わりにまとめて会計ソフトに記帳する(売り上げも全て)
  2. 毎月30分 おかしなデータがないか見直す

 

ただこれだけです。
とても簡単ですね!

 

 

確定申告はめんどくさい!
という人がとても多いです。
ですが、日々のルーティーンに組み込めば意外と手間はかからないんですよね。

 

 

レシートはクリアファイルに入れたり、ノートに貼ったりします。
僕はこんな感じで、月ごとにクリアファイルにまとめています。

 

ここは人それぞれなので、自分のやりやすいように管理しましょう!

 

この2ステップは、こちらの本を参考にしました。

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実践的な経理の流れがわかる、個人事業主にはとてもオススメの本です。

一通りの流れがわかるので、ぜひご覧ください!

 

個人事業主にオススメの会計ソフト

では、オススメの会計ソフトを紹介します。

 

結論から書きますが、オススメの会計ソフトは弥生の青色申告です。
オンラインの弥生一択です。

 

これを使ってください。
作業がめちゃくちゃ捗ります!

 

なぜ弥生をオススメするかなんですが、これには理由があります。

2020年現在、代表的な会計ソフトは以下の3つです。

 

このうちのマネーフォワードとfreeeは、無料で使えます。
なら無料が最高じゃん!
と、思いますよね。

僕も最初はマネーフォワードかfreeeを使おうとしたんですよ。
で、税理士さんに相談してみたんですよね。

 

そしたら、マネーフォワードとfreeeを全力否定。
絶対に弥生を使ってくれ!と、言われました。

 

なぜか?

僕の税金を担当してくれている税理士さんが、TKCという税理士会に入っています。
TKCには多数の税理士さんが加入しており、たくさんの情報を交換しあっています。
彼曰く、マネーフォワードやfreeeはできたばかりのサービスなので、信用が全然ないんだそうです。
なので、何かあったときに全然対応ができないんだと。

 

その点、弥生の信頼はハンパないそうです。
長年のノウハウもあるので、何かあっても問題無く対応ができる。

とのことでした。

 

僕自身も弥生のオンラインを使っていますが、非常に使いやすいです。

 

パソコンだけでなく、アプリでも入力可能。
銀行口座やクレジットカードを登録しておけば、自動で記帳してくれるクラウドサービス。
カスタマーサービスにいつでも質問可能。

など、まさに至れり尽せりです。

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こちらがクラウド会計の体験談の記事です。
クラウドで記帳することにより、日々の管理がめちゃくちゃラクになります。

 

何よりも強いのがカスタマーサービスですね!
わからないことがあったら遠慮なく質問しましょう。
すぐにメールで返答をしてくれますよ!

 

弥生の青色オンラインを使えば、複式簿記の知識が無くても全く問題無く記帳ができます。

おまけに弥生の青色オンラインは、最初の1年目は無料です。
使わない理由がないですね笑!

 

もしあなたが会計ソフトをまだ使っていないのであれば、ぜひ弥生のオンラインを試してみてください!

 

 

確定申告をやる時期になったら

確定申告をやる時期は年によって違いますが、だいたい2月15日から3月15日の1ヶ月間くらいです。

 

やり方は2つあって、一つは自分で行う。
二つ目が税理士に頼むです。

 

ですが、断言します。
自分では絶対にやらないでください!

 

自分で頼むのは時間がかかるし、効率が悪いです。
おまけにミスがあると、一からやり直しです。
ものすごい時間と労力を消費してしまいます。

その点、税理士さんに頼むと早いし正確です。
記帳しているデータを渡せば、あとは全てやってくれます。
確定申告だけを頼むのであれば、お金もそこまでかかりません。
参考までに僕が税理士さんに確定申告を頼んだ時の料金は、3万円くらいでした。

 

日々の記帳さえしっかりやっておけば、あとはデータを渡すだけですぐに終わりますよ!

税理士さんに頼むと、確定申告のデータも保管しておいてくれます。
記帳におかしなことがあれば、指摘もしてくれます。
頼まない理由がないです。
自分では絶対にやらずに、税理士さんに頼みましょう!

 

税理士の探し方

良い税理士さんの探し方なんですが、オススメはTKC税理士会加入している税理士さんです。

 

まぁ確定申告を頼むくらいなら、誰でもいいと思うんですよね。

ですがね、もしあなたの事業が順調で、銀行からの借り入れをして拡大をしたい、となったときに優秀な税理士さんの知り合いがいるととても心強いです。
いろいろ経営のアドバイスをもらえたり、銀行を紹介してもらえたりします。

できるだけいい税理士さんを探しましょう!

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僕が開業相談を頼んだ時の体験談です。
非常に頼もしかったですね!

 

探し方の手順ですが、まずは税理士のマッチングサイトにアクセスします。


こちらの3つがオススメです。

 

税理士を紹介してくれるサイトです。
ぶっちゃけ上の3つは、どこも似たりよったりですね笑。
ここにアクセスして、適当に税理士を探してみましょう。
TKCに在籍しているようであれば、かなり期待できますよ!

 

税理士さんに日々の記帳のデータを渡し、確定申告を済ませてもらいましょう。
これであなたの確定申告は終了です!

 

個人事業主の確定申告はポイントを押さえれば簡単です!

確定申告と聞くとすごくめんどくさく、かつ難しそうに感じますが、要点を抑えればとても簡単です。

ポイントは3つです。

  • 日々の領収書管理をしっかり行う
  • 会計ソフトを使う
  • 最後だけ税理士さんにお願いする

 

これができていれば、簡単かつスムーズに確定申告ができますよ!
青色申告で経費もしっかり入力していれば、ガッツリ節税できます!

個人事業主の方は、ぜひこの記事を参考にして確定申告をやってみてください!

それでは!




  • この記事を書いた人

秋山ミノル

柔道整復師 整体師 現役10年です。 ブラック職場に就職して地獄を味わう →転職して管理柔道整復師 →実力が伴わないため結果が振る舞わず2度目の転職 →技術を学ぶために一から勉強しなおす →海外で働き、世界各国の人を治療 →日本に帰国 海外と日本の半々で仕事 ブログは2019年5月に月6万PVと5万円の収益を達成 接骨院開業ブログ+人生を楽しくするアウトプットブログ執筆中 偶数日に更新しています!ツイッターやっています!接骨業界のウラ話やお金 健康 恋愛 海外旅行についてつぶやいています。 登録よろしくおねがいします!!

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